试题与答案

孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划

题型:单项选择题

题目:


孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。
一、案例成员
姓名年龄职业身体状况
孟先生25岁工程师助理
二、收支情况                       表1 收支情况表 (单位:元)
收入支出
税后工资3800每月生活费100
每月房租收入800房袋支出1800
年终奖金6000每年交际费用2000
合计10600合计3000
三、资产负债                    表2 资产负债表 (单位:元)
资产(单位:万元)负债(单位:万元)
定期存款4房屋贷款20
自用房产440
合计48合计20
四、保险情况
孟先生只投保社会保险。
五、理财目标
1.购房计划:面积100平方米左右,预计单价6000元/平米,总价60万元;
2.购车计划:第二年购车,购车款和各项费用合计11万元;
4.结婚费用规划:三年后结婚,结婚费用为5万元;
5.工作进修:五年后攻读工程硕士,学费现值为6万元;
6.子女教育费规划:七年后子女出生,出生后每月教养费用多1000元,扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元;
7.养老规划:35年后退休,夫妻两人的生活费现值为1800元,退休生活20年。
六、假设条件
通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资回报率为10%。

孟先生的理财成就率为( )。

A.5.07

B.5.27

C.5.47

D.5.67

答案:

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参考答案:C

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题型:综合题

(18分)阅读下列材料:

材料一:1840年英国对中国发动了鸦片战争,有学者在谈到这次战争之后中外交往的历史时曾说:“在鸦片战争以前,我们不肯给外国平等待遇;在以后,他们不肯给我们平等待遇。”

材料二:割香港岛给英国;赔款2100万银元;

开放广州、厦门、福州、宁波、上海五处为通商口岸;

英商进出口货物缴纳的关税税率,中国频同英国商定。

材料三:割辽东半岛、台湾及其岛屿、彭湖列岛给日本;

赔偿日本军费白银二亿两;

开放沙市、重庆、苏州、杭州为商埠,日本轮船可沿内河驶入以上各口;

允许日本在中国的通商口岸开设工厂,产品运销中国内地免收内地税。

材料四:划定北京东交民巷为“使馆界”,界内不许中国人居住,由各国派兵保护;拆除北京至大沽的炮台,准许各国派兵驻守北京至山海关铁路沿线要地;惩办义和团运动中参加反帝斗争的官吏,永远禁止中国人民成立或加入反帝性质的组织,对反帝运动 * * 不力的官吏,“即行革职,永不叙用”;改 * * 衙门为外务部,位居六部之上。

以上材料无摘自《中国近代现代史》上册

请回答:

(1)材料一中“我们不肯给外国平等待遇”指的是什么?19世纪中国受到哪些方面的“不平等待遇”的?(5分)

(2)材料二、三、四分别出自哪个不平等条件?(3分)

(3)结合三个条约的主要不同之处,说明中国的半殖民地半封建社会是怎样逐步形成的。(10分)

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