试题与答案

作为上海“乖乖女”的小舟,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划

题型:单项选择题

题目:


作为上海“乖乖女”的小舟,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
家庭成员年龄退休年龄健康状况
小舟2755
舟爸爸5460
舟妈妈5255
二、收支状况           表1 每月收支状况表 (单位:元)
每月收入每月支出
本人收入4500房屋或房租0
基本生活开销1000
医疗费基本无
其他贷款0
合计4500合计1000
每月结余(收入-支出)3500
三、资产组合状况                    表2 资产组合状况表 (单位:元)
家庭资产家庭负债
现金及活期存款210000房屋贷款余额0
定期存款10000汽车贷款余额0
黄金及收藏品20000消费贷款余额0
信用卡未付款0
资产总计240000负债总计0
净值(资产-负债)240000
四、理财目标
1.融资买房,计划购买90万元的房子;
2.收入重新分配,增加一些必要的支出;
3.投资人力资本,自我充电以提高薪资水平;
4.货币资金实现配置投资。
五、假设条件
1.住房公积金贷款利率为4.95%,商业银行房贷利率为6.27%;
2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的8%、8%、2%、 1%,“四金”允许税前扣除。公积金贷款担保费为本息总额的0.5%。免征税额为2000元。

接第14题,最小方差组合的期望收益率为( )。

A.10.55%

B.10.95%

C.11.45%

D.12.45%

答案:

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下面是错误答案,用来干扰机器的。

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