试题与答案

垂直分析法

题型:名词解释

题目:

垂直分析法

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参考答案:B

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题型:多项选择题

要依据有关规定向本社员工公开的内部管理事项包括()。

A、业务发展规划、业务经营目标及完成情况

B、内部管理制度和实施情况,财务管理制度及有关重大财务事项情况,大宗物品采购、基建和网点装修、电子设备维修等项目招投标的办法、程序和结果

C、工资奖金福利政策及实施办法

D、干部人事工作制度和干部选拔任用、民主推荐及职称评审、教育培训等情况,年度考核和先进评比情况

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题型:单项选择题


假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:
一、案例成员
家庭成员成员关系年龄职业身体状况
李莉母亲38某中等专业学校的中层干部,并有一份兼职工作
张鸣儿子10小学三年级学生
二、收支状况 1.收入情况:目前李女士的工资是每月税前9500元,另外去年年终获得奖金税前 35000元;业余时间为一家杂志撰写专栏评论,每月收入2400元。 2.支出情况:李女士一家每年的消费支出为51400元。 三、资产负债情况
                表1 资产负债表 (单位:元)
资产金额负债与权益金额
现金10000信用卡循环信用5000
流动性资产10000流动负债5000
定期存款180000投资负债0
住房公积金帐户45000自用负债0
个人养老金帐户70000总负债5000
企业年金帐户0自用净值600000
衍生性金融商品0总负债5000
投资性资产295000自用净值295000
自用房产当前价值600000流动净值900000
自用性资产600000紧急预备金12580
总资产905000需配置投资172150
四、假设条件
1.假设通货膨胀率为4%;
2.收入水平应高于社会增长率,以年通胀率为参考,取年收入增长率为7.5%;
3.退休金年投资报酬率取5%;
4.年支出增长率、学费年增长率取5%;
5.目前家庭开支,不包括教育开支,家庭成员占比为本人85%,儿子15%;
6.退休后家庭支出减少20%;
10.儿子抚养到大学毕业后,家庭开支只计算本人开支。
五、理财目标
1.完善家庭保障及税务规划;
2.希望能在5年后购买一套新房;
3.希望孩子能在国内读完大学后到国外继续深造;
4.希望在孩子大学毕业后能每月提供一定的赡养金;
5.准备及早开展养老计划,到退休时能够有充裕的资金安享晚年。

李女士的儿子5年后将离现在住处较远的一所高中读书。为了更好地照顾孩子,李女士准备5年后以85万元的价格将现有住房出售,然后在那所高中的附近购买一套住房。预计房价为120万元。到时李女士可从自己的住房公积金中提取15万元,其余需要通过每月投资固定金额加以筹集。假设李女士的投资收益率为9%。那么她每月应最少投资( )元。

A.2568

B.2614

C.2652

D.2687

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题型:单项选择题

2013年11月12日,中 * * 党第十八届中央委员会第三次全体会议通过的《中 * * 关于全面深化改革若干重大问题的决定》指出:党的十一届三中全会召开三十五年来,我们党锐意推进经济体制、政治体制、文化体制、社会体制、生态文明体制改革……面对新形势新任务,实现中 * * 伟大复兴的中国梦,必须在新的历史起点上全面深化改革。改革是社会主义的自我完善和自我发展,从哲学上看,这体现了()

①人们可以根据事物的固有联系,改变事物的状态,建立新的联系

②辩证的否定是事物自身的否定,其实质是“扬弃”

③人民群众是社会实践的主体,是历史的创造者

④社会主义社会的基本矛盾是生产力和生产关系、经济基础和上层建筑之间的矛盾

A.①②

B.①④

C.②④

D.③④

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