试题与答案

证书、报告的最后审核批准由何人实施?他应具备什么条件?其职责范围是什么?

题型:问答题

题目:

证书、报告的最后审核批准由何人实施?他应具备什么条件?其职责范围是什么?

答案:

参考答案:

证书、报告的审核和批准是由授权签字人实施的。授权签字人应具有较高的理论和技术水平,责任心强、对本专业技术负责的人员承担。

审核人员只能审核本人熟悉专业的授权范围内的证书、报告,对证书、报告的正确性负责。

授权签字人负责对授权项目范围内证书、报告的最后审核和批准。

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题型:单项选择题

商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,下列做法错误的是( )。

A.对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
B.商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品,应对所代理的产品进行充分的分析,对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证
C.商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业协会报告
D.商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况,按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

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