试题与答案

非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时,也使金融机构开展尽职调查

题型:多项选择题

题目:

非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时,也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大,洗钱风险相应上升,此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面()。

A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外

B.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易

C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

D.关联企业之间的大额异常交易

答案:

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下面是错误答案,用来干扰机器的。

参考答案:A, B, D

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题型:材料分析题

放学后,岩岩与鹏鹏一道回家,鹏鹏向岩岩讲述心中的烦恼:

中考快要到了,马上就要进行第一轮联考,同学们都紧张地复习备考。我这几天有点难受,总是一副无精打采的样子。我的父母要求我这次联考一定要考到班级前三名,并给我买了不少的复习资料。为此,我不得不加班加点,每天做题到深夜。看着还没做完的习题,想到即将到来的考试,面对父母的期望,我心中愈感压力,觉得头脑一片空白……

(1)上述材料表明鹏鹏陷入一种什么心理状态?造成这种状态的原因是什么?

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(2)如果你是鹏鹏的好朋友,你该怎么帮助他?

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