试题与答案

押品价值评估是押品管理的重要环节,下列选项中,属于押品价值评估方式的有()。 A.内

题型:多项选择题

题目:

押品价值评估是押品管理的重要环节,下列选项中,属于押品价值评估方式的有()。

A.内部评估方式

B.外部评估方式

C.间接评估方式

D.直接评估方式

E.市场评估方式

答案:

参考答案:A, B, D

解析:

押品价值评估主要有以下三种方式:

①内部评估方式,指由银行的内部评估人员对拟接受押品进行价值评估;

②外部评估方式,指由银行认可的合作评估机构的外部评估师对银行拟接受的押品进行价值评估;

③直接评估方式,指参考公开市场价格、历史平均价格或最近成交价格,按照审慎原则直接确定拟接受押品的评估价值。

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通过系统保障经纪业务服务水准和合规状态,有效防范证券经纪人执业行为引致的风险,保护投资者合法权益()

A.建立证券经纪人业务支持系统,保存关于证券经纪人的个人基本信息、执业资格状态、职业培训、工作权限及业务状况、绩效考核、客户投诉、违法违规行为及处理等情况的电子化记录,并保证客户至少在营业时间内能够通过现场、电话、互联网络等方式及时查询证券经纪人基本信息

B.建立客户交易行为的分析监控系统,能够通过对证券经纪人所招揽和服务客户的异常操作、异常交易、异常资金流动进行监控,及时发现和纠正证券经纪人的不当行为

C.建立统一的证券资讯及咨询信息的后台支持系统,能够提供证券公司统一的证券资讯和咨询信息,建立证券公司、证券经纪人与客户三者之间信息传递和反馈的有效渠道

D.建立统一的客户服务平台,能够保证通过面谈、电话、网站、信函或其他方式对证券经纪人招揽和服务的客户定期访问,了解证券经纪人执业情况,并实现客户回访记录的强制留痕

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